Иностранные банки

Виды счетов в иностранных банках

Наша компания предлагает услуги по открытию корпоративных  и личных счетов в ведущих банках мира. В большинстве из предлагаемых нашей компанией  банков  возможно открытие счетов, как на оффшорные компании,  так и на компании, зарегистрированные в низконалоговых и оншорных  юрисдикциях. Чтобы выбрать тот или иной банк, необходимо прежде всего  определиться с характером операций, которые будут осуществляться  через будущий счет. Будет ли данный счет использоваться для аккумулирования денежных средств или же для проведения расчетов с партнерами? Банки, в которых мы можем предложить Вам открытие счетов, можно условно подразделить на 3 группы:
 

1. Торговые (расчётные) счета.

Для тех клиентов,  которые заинтересованы в проведении хозяйственных (торговых) операций, удобнее будет работать с банками, специализирующимися на открытии расчетных счетов. Такие банки предлагают относительно невысокие тарифы при перечислении средств и   удобные формы управления счетом,  в том числе и через Интернет. Открытие такого рода расчётных счетов возможно в Латвии, Эстонии, Австрии, Гонконге, Лихтенштейне, Люксембурге и на Кипре. Открытие «торговых» счетов так же предлагают и оффшорные банки, расположенные в Панаме, Белизе, а так же на Маврикии, и Сейшеллах, Сент-Винсенте. 

2. Инвестиционные (в том числе сберегательные) счета.

Для клиентов основной целью которых является накопление и хранение средств на иностранном счете, следует открывать сберегательный счет. Иностранные счета сберегательного (инвестиционного) характера могут быть использованы как для долгосрочных, так и для краткосрочных вложений.
Различные банки предлагают своим клиентам разнообразные варианты для выгодного вложения средств. Компания, либо просто физическое лицо, может просто положить на депозитный иностранный счет средства и получать по ним проценты. Многие  предлагают денежные средства вкладывать в инвестиционную деятельность с целью получения большего дохода от вложений. На Западе получил широкое распространение такой вид банковской деятельности, как Private Banking, при котором банк предлагает широкие возможности управления капиталом клиента.
Таким образом, если цель клиента состоит в аккумулировании средств, обеспечении их сохранности,  и увеличения капитала по средствам использования  инвестиционных инструментов банка,  то лучше всего для этого подойдет открытие иностранных счетов в крупных, надежных банках, которые функционируют в государствах со стабильной экономикой, устойчивой к негативным финансово-экономическим явлениям.  Среди таких банков мы предлагаем банки Швейцарии, Австрии.

3. Личные счета (в том числе частные инвестиционные).

Личные иностранные счета служат  для сбережения собственных средств клиента и не предназначены для ведения коммерческой деятельности (следует отметить, что в некоторых случаях, возможно ведение хозяйственной деятельности по личным счётам, см. статью Особые банковские продукты). Личные счета открывают все представленные на сайте нашей компании банки и здесь выбор на прямую зависит от предпочтений и потребностей клиента.
Деньги на частном инвестиционном счете (private banking account) предназначены для долгосрочных инвестиций в инвестиционные продукты. Обычно такие счета открываются в банках, специализирующихся именно на привлечении и размещении частных инвестиций. Менеджер счета поможет клиенту сделать выбор среди инвестиционных инструментов, предлагаемых банком,  и в этом случае инвестиционные возможности банка достаточно велики и здесь все зависит от финансовой состоятельности клиента.

Критерии выбора банка

Безусловно, существует множество критериев выбора зарубежного банка:
     •  Репутация и степень надёжности банка
     •  Соответствие специфики банковских услуг особенностям хозяйственной деятельности компании
     •  Удобство дистанционного  управления счётом
     •  Стоимость банковских услуг
     •  Наличие русскоговорящего персонала и другие.
Основными и, на наш взгляд, определяющими критериями выбора банка для открытия иностранных счетов являются цели и особенности хозяйственной деятельности компании, степень надёжности банка и стоимость оказываемых банком услуг.

Общие положения

Зарубежные банки в своей деятельности руководствуются принципами due diligence (должной проверки) и Know Your Client (Знай Своего Клиента).
В этой связи все банки при открытии счета требуют раскрытие реального (бенифициарного) владельца компании, а также предоставления краткого описания бизнеса Клиента. Без соблюдения данных условий в открытии счета будет отказано.
Подтверждение операций: В процессе работы с любым банком могут возникать ситуации, когда банк, при исполнении того или иного Вашего поручения, будет просить Вас предоставить копии контракта или инвойса в обоснование банковского перевода, или просто дать комментарий о сути и форме проводимой через него сделки. Для новых клиентов банка данные подтверждения будут требоваться значительно чаще.
Для всех категорий банков возможно открытие карточных счетов, управление счетом по факсу или интернету и прочие стандартные банковские услуги. Более подробную информацию об открытии банковских счетов, необходимых документах и процедуре открытия счета Вы можете получить на консультации со специалистами нашей фирмы.